Americanii au pierdut peste 5,6 miliarde de dolari din cauza fraudei cu criptomonede în 2023, o creștere semnificativă față de anii precedenți, potrivit unui nou raport al FBI.
Centrul de Plângeri pentru Crimele pe Internet (IC3) al FBI-ului a primit peste 69.000 de plângeri legate de fraude cu criptomonede, reprezentând o creștere de 45% a pierderilor comparativ cu anul precedent, potrivit raportului din 9 septembrie.
Deși aceste plângeri legate de criptomonede au reprezentat 10% din numărul total de plângeri de fraudă financiară, ele au constituit aproape jumătate din toate pierderile financiare raportate la FBI.
„Pe măsură ce utilizarea criptomonedei în sistemul financiar global continuă să crească, la fel și utilizarea acesteia de către actorii criminali”, a declarat Michael Nordwall, director adjunct al Diviziei de Investigații Criminale a FBI-ului, în raport.
Potrivit raportului, frauda de investiții a fost cel mai semnificativ factor care a contribuit la aceste pierderi, reprezentând 3,96 miliarde de dolari sau 71% din toate pierderile legate de criptomonede.
Raportul citează escrocii de fraudă de investiții care folosesc platforme de social media, aplicații de dating și site-uri de networking pentru a construi încredere cu victime înainte de a le convinge să investească în scheme false de criptomonede.
Aceste escrocherii implică adesea arătarea victimelor profituri false pentru a încuraja investiții suplimentare, dar atunci când victimele încearcă să-și retragă fondurile, li se cere să plătească taxe suplimentare sau impozite, pe care nu le recuperează niciodată.
Și alte forme de fraudă, inclusiv escrocherii de asistență tehnică, impersonarea guvernului și frauda prin call center, au fost notabile. Frauda prin call center reprezintă aproximativ 10% din pierderile legate de criptomonede.
Un exemplu de escrocherii de asistență tehnică este reprezentat de criminalii care se dau drept reprezentanți ai serviciului de asistență pentru clienți și îndrumă victimele să plătească pentru servicii inexistente folosind criptomonede.
„Natura descentralizată a criptomonedei, viteza tranzacțiilor ireversibile și capacitatea de a transfera valoare în întreaga lume fac criptomonedele un vehicul atractiv pentru criminali, în timp ce creează provocări pentru recuperarea fondurilor furate”, a declarat Nordwall.
„Odată ce o persoană trimite o plată, destinatarul deține criptomonedele și le transferă adesea rapid într-un cont din străinătate pentru scopuri de retragere de numerar.”
Creșterea escrocheriilor cu criptomonede a lovit în mod deosebit persoanele în vârstă. Deși persoanele peste 60 de ani reprezentau doar 24% din plângeri totale, acestea au raportat cele mai mari pierderi financiare, totalizând 1,65 miliarde de dolari.
